2.7.4.1.1. Bankovni vypisy

KB vytváří a klientům předává KM s informacemi o provedeném zúčtování. Data jsou zapsána v textovém souboru čitelném pro operační systém MS DOS, který má jméno nnnXddmm.GPC kde nnn je číslo odběratele KM přidělené KB, X - rezerva (standardně obsahuje znak "X"), ddmm - datum posledního dne intervalu, za který jsou data předávána, GPC - standardní přípona "GPC".
Datový soubor obsahuje dva typy záznamů:R- výpis z účtu v Kč,
- obratová položka v Kč.
Oba typy záznamů jsou uvedeny ve fixním formátu. Jestliže některý údaj obsahuje méně významových znaků než kolik odpovídá maximu, je do maxima doplněn zleva příslušným počtem znaků "nula".
Uspořádání záznamů v datovém souboru je následující:

Záznamy v datovém souboru jsou seřazeny postupně podle následujících kritérií:
a) datum zúčtování (uplatní se pouze při časové agregaci dat),
b) číslo účtu (uplatní se pouze při prostorové agregaci dat).

Časová a prostorová agregace dat
Při přejímání informací o zúčtování na KM lze s výhodou používat časovou a prostorovou agregaci dat.
Časová agregace dat znamená, že KB může pro své klienty vytvářet KM v některé z následujících periodicit:
- denně,
- týdně, a to v úterý (resp.ve středu, resp. ve čtvrtek) a k ultimu měsíce,
- pentádně (tj. 5., 10., 15., 20., 25., 30. a k ultimu měsíce)
- dekádně (tj. 10., 20., 30. a k ultimu měsíce),
- měsíčně (tj. jen k ultimu měsíce),
- v termínu k 15., 25., 28. a k ultimu měsíce,
- v termínu k 25., 28. a k ultimu měsíce.

Prostorová agregace dat umožňuje zahrnovat do jednoho KM informace o provedeném zúčtování za různé účty jednoho klienta i za různé klienty KB.

Struktura obratové položky v Kć:

Poznámky:
1. Vnitřní formát.
2. Číslo účtu partnerské organizace (v případě účtování proti vnitřnímu účtu banky je pole zpravidla vyplněno znaky "nula").
3. Identifikační číslo položky v systému KB. Pokud byl příkaz k zúčtování předán KB na KM (v druhu dat v poli č. 13 je hodnota M = 5), má číslo dokladu skladbu mmddpppsssccc, kde:
  mmdd - měsíc a den vstupu dat do systému KB,
  ppp - číslo pobočky KB, která přidělila interval čísel účetních souborů vstupních dat,
  sss - číslo účetního souboru,
  ccc - pořadové číslo zprávy v účetním souboru.
4. Údaj se vztahuje k údaji pod poř. číslem 2 a jeho obsah je specifikován takto:
  1 - položka debet,
  2 - položka kredit,
  4 - storno položky debet,
  5 - storno položky kredit.
5. Na 1. až 4. místě zprava je uveden vlastní konstantní symbol, na 5. až 8. místě zprava je zpravidla uveden směrový kód banky, která vede účet uvedený v poli 3.
6. Datum, od kterého je položka zahrnuta do zůstatku účtu pro výpočet úroků.
7. Zkrácený název partnerské organizace, popř. typu transakce.
8. Informace o dodatečné změně položky v kartotéce plateb a/nebo o její částečné úhradě:
   0 - položka nebyla dodatečně měněna ani částečně hrazena,
  Z - položka byla měněna,
  C - částečná úhrada,
  P - položka byla dodatečně měněna a částečně hrazena.
9. Údaj nabývá různých hodnot v závislosti na charakteru vstupních dat z hlediska příkazce. Hodnoty důležité pro odběratele KM:
  r = vždy 1 - účetní operace v Kč,
  m = 5 - vstupní data z KM klientů KB,
  m = 6 - vstupní data od organizací spojů,
  oo = liché číslo - úhrada,
  oo = sudé číslo - inkaso.